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Gérer son patrimoine
Découvrez les guides simples de Pictet AM, un outil pratique d'éducation financière qui vous aidera à mieux comprendre les marchés et à prendre des décisions d'investissement plus sereinement.
Fiscalité
IFI : Comment évaluer ses biens au plus juste ?
Dans le cadre de sa déclaration d’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), le contribuable doit sélectionner une méthode pour évaluer ses biens. Si sa valorisation est remise en cause par l’administration fiscale, il peut apporter des éléments pour se défendre.
Mai 2024
Placements
Les jeunes : des investisseurs comme les autres ?
Horizon d’investissement à moins de dix ans, appétence pour les crypto-monnaies et les produits durables : les jeunes générations adoptent des stratégies patrimoniales spécifiques. Comment accompagner au mieux ces jeunes adultes souvent insuffisamment formés en matière financière ?
Mai 2024
Juridique
Bail réel solidaire: acheter un logement neuf à moitié prix
Les ménages modestes peuvent acquérir leur résidence principale de manière innovante et source d’économie. Avec le bail réel solidaire, ils achètent seulement les murs et louent le terrain.
Avril 2024
Juridique
Droits du conjoint survivant: trop ou pas assez protecteurs?
La loi protège le conjoint survivant. Mais lorsque celui-ci possède déjà un important patrimoine et des revenus confortables, il n’est pas toujours pertinent de lui transmettre de nombreux biens. Ses droits peuvent être revus à la baisse pour privilégier ses enfants.
Avril 2024
Retraite
Expatriation: quelles conséquences pour la retraite?
Le départ à l’étranger pour raisons professionnelles a tout d’une belle aventure. Il faut cependant penser à ses incidences financières à long terme, notamment en terme de retraite. Cela concerne le salarié lui-même et son conjoint.
Avril 2024
Placements
Crédit immobilier : comment mettre toutes les chances de son côté ?
Pour faire face aux nouvelles conditions d’octroi de prêts immobilier, la préparation du projet d’achat constitue un élément stratégique. Le futur emprunteur doit anticiper les questionnements de la banque et afficher ses qualités de bon gestionnaire.
Avril 2024
Juridique
Aider un parent âgé: les incidences en matière de succession
Les parents âgés rencontrant des difficultés financières sont souvent aidés par leurs enfants, comme le prévoit le Code civil. Toutefois, certains enfants considèrent avoir trop contribué par rapport à leurs frères et sœurs. Selon la nature de l’aide, les possibilités d’indemnisation diffèrent. Il faut solliciter le tribunal dès la première mésentente.
Avril 2024
Société
Adopter l’enfant de son conjoint
Une large partie des adoptions prononcées chaque année est le fait d’hommes et de femmes qui adoptent les enfants de leurs conjoints. Ces enfants ne sont biologiquement pas les leurs mais ils vivent ou ont vécu avec eux. La procédure est encadrée. Plusieurs cas de figure sont à distinguer.
Avril 2024
Juridique
Conjoint, pacsé, concubin survivant : quel est votre droit au logement ?
Non propriétaire de son habitation principale, l’époux survivant bénéficie d’une protection légale pour se maintenir dans les lieux. Le partenaire de Pacs bénéficie d’une plus faible protection. Quant aux concubins, ils ne sont pas protégés par la loi.
Avril 2024
Juridique
Transmettre un portefeuille de titres : la donation avec réserve d’usufruit
Quand un portefeuille de titres fait l’objet d’une donation avec réserve d’usufruit, l’usufruitier et le nu-propriétaire peuvent organiser entre eux la gestion de cet actif financier. L’organisation choisie détermine qui est redevable de l’impôt sur la plus-value de cession.
Avril 2024
Placements
Placements financiers : profiter de la complémentarité des différentes enveloppes
Épargne réglementée, PEA, PEE, PER, assurance-vie, contrat de capitalisation et comptes-titres : l’épargnant dispose de nombreuses enveloppes pour investir sur les marchés financiers. Leurs différences constituent autant d’atouts à cumuler dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale.
Avril 2024
Fiscalité
Location saisonnière : de nouvelles règles pour le jeu fiscal ?
La loi de Finances pour 2024 a durci la taxation des revenus des locations meublées de tourisme non classées. Toutefois, la réforme est inapplicable, par manque de correspondance avec les intentions du gouvernement.
Avril 2024
Fiscalité
Cession d’entreprise et retraite : le report de l’âge légal est neutralisé
Jusqu’au 31 décembre 2024, les chefs d’entreprise seniors peuvent bénéficier d’une incitation fiscale à vendre leur entreprise et à partir à la retraite dans les deux ans. Les pouvoirs publics tiennent compte du report de l’âge légal de départ à la retraite.
Avril 2024
Juridique
Expatriation : bien mesurer les conséquences et les risques en cas de décès ou de divorce
L’expatriation peut avoir des effets sur le long terme. Beaucoup de candidats au départ ignorent que même des années plus tard, celle-ci peut avoir des conséquences sur leur divorce. S’il décèdent dans leur pays d’accueil, la loi applicable à leur succession ne sera pas la loi française.
Avril 2024
Juridique
Devenir Loueur en Meublé Professionnel (LMP) : quelles sont les implications ?
Les Loueurs en Meublé Professionnels sont soumis aux cotisations sociales depuis le 1er janvier 2021. Cette réforme est importante, car elle peut aussi impacter des Loueurs en Meublé Non-Professionnels (LMNP) qui changent de statut sans l’avoir voulu.
Avril 2024
Juridique
Immobilier: vendre à soi-même, pour quoi faire?
Pour dégager des liquidités ou entamer une transmission, la vente à soi-même d’un bien immobilier peut être envisagée. Elle doit être réalisée dans un cadre précis, notamment au regard de ses conséquences fiscales.
Avril 2024
Juridique
Immobilier locatif : qu’est-ce que le dispositif Denormandie ?
Pour acheter un bien immobilier dans des zones à revitaliser, les investisseurs peuvent avoir recours au dispositif Denormandie. Celui-ci suppose d’effectuer de lourds travaux de rénovation et de s’engager sur une longue durée de location. Il donne droit à une réduction d’impôt pendant plusieurs années.
Avril 2024
Juridique
Pension alimentaire et mode de garde : l’impact financier du divorce en présence d’enfants
Lorsqu’un couple de parents divorce, se pose la question du lieu de résidence de leur enfant. Selon l’option choisie (garde alternée ou exclusive), les effets financiers et fiscaux diffèrent.
Avril 2024