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C’è un aspetto comune che lega meteo, particelle subatomiche e mercati finanziari: tutti e tre i settori utilizzano i modelli predittivi. Anche per settori come questi, così distanti e diversi tra loro, i modelli funzionano allo stesso modo in termini di approccio e obiettivo: anticipare il futuro andamento degli elementi chiave del settore di studio attraverso l’applicazione di metodi matematici e numerici. Per la finanza gli elementi chiave possono essere azioni, obbligazioni, commodities, derivati, crediti o altri asset. Vediamo come.
Alla base di questi modelli ci sono i dati storici e l’osservazione dei comportamenti passati, per capire quali legami ci sono tra le variabili in gioco e quindi predire come si comporteranno nel futuro. Quando parliamo di mercati finanziari, queste variabili possono essere per esempio i prezzi del passato, gli indici azionari, i rendimenti o i bilanci delle grandi aziende – ma potenzialmente qualunque dato legato all’andamento economico.
Più nello specifico, per sviluppare un modello predittivo vanno individuate le correlazioni e le tendenze tra due o più eventi grazie all’analisi dei dati storici, sui quali si fonda il modello matematico.
Innanzitutto, dopo aver messo a punto il proprio modello per predire un determinato risultato a una certa data sulla base dei cambi nelle variabili, lo step successivo è il test. Quindi, attraverso un processo ripetitivo, se ne verifica la validità alternando diversi set di dati che hanno la funzione di “addestrare” il nostro modello predittivo. Qui entrano in gioco l’Intelligenza Artificiale e il machine learning, molto utili per mettere a punto il modello e renderlo autonomo nell’apprendere e migliorarsi costantemente. Per esempio, sempre più aziende che operano nel settore finanziario stanno sfruttando queste tecnologie per prevedere il rischio del credito dei propri clienti.
Le analisi predittive aiutano i professionisti del mondo finanziario a prendere decisioni data-driven più affidabili, rapide e complete.
Insomma, sembra proprio che il futuro della finanza non potrà prescindere dall’utilizzo di queste tecnologie.
Il presente materiale di marketing è emesso da Pictet Asset Management (Europe) S.A. Esso non è indirizzato a, e non è concepito per la distribuzione a o l’utilizzo da parte di, qualsiasi persona o entità avente cittadinanza, residenza o ubicazione in qualsiasi località, Stato, Paese o giurisdizione in cui tale distribuzione, pubblicazione, messa a disposizione o utilizzo sono in contrasto con norme di legge o regolamentari. Prima di effettuare qualsiasi investimento, è necessario leggere l’ultimo prospetto del fondo, del modello precontrattuale se applicabile, del Documento contenente le informazioni chiave, il bilancio annuale e la relazione semestrale. Questi documenti sono disponibili gratuitamente in inglese sul sito www.assetmanagement.pictet, o in forma cartacea presso Pictet Asset Management (Europe) S.A., 6B, rue du Fort Niedergruenewald, L-2226 Lussemburgo, o presso l’ufficio dell’agente locale, del distributore o dell’eventuale agente di centralizzazione del fondo.
Il Documento contenente le informazioni chiave è disponibile anche nella lingua locale di ciascun paese in cui il comparto è registrato. Il prospetto, il modello precontrattuale se applicabile, nonché il bilancio annuale e la relazione semestrale possono essere consultati anche in altre lingue. Si rimanda al sito web per le altre lingue disponibili. Solo la versione più recente di tali documenti è affidabile per prendere le decisioni d’investimento.
La sintesi dei diritti degli investitori (in inglese e nelle diverse lingue del nostro sito Web) è disponibile qui e su www.assetmanagement.pictet nella sezione "Risorse" a piè di pagina.
L’elenco dei Paesi in cui il fondo è registrato può essere ottenuto in qualsiasi momento presso Pictet Asset Management (Europe) S.A., che può decidere di risolvere gli accordi presi per la commercializzazione del fondo o di comparti del fondo in ogni singolo Paese.
Le informazioni e i dati contenuti nel presente documento non costituiscono una offerta o una sollecitazione per l’acquisto, la vendita o la sottoscrizione di titoli o altri strumenti o servizi finanziari.
Tutte le informazioni, le opinioni e le stime qui contenute riflettono un giudizio espresso al momento della pubblicazione e sono suscettibili di modifica senza preavviso. La società di gestione non ha preso alcuna misura atta a garantire che i fondi indicati nel presente documento siano adeguati per un particolare tipo di investitore. Il presente documento non deve pertanto sostituire un giudizio indipendente. Il trattamento fiscale dipende dalla situazione personale dell’investitore e può subire modifiche nel tempo. Prima di prendere qualsiasi decisione d’investimento si raccomanda all’investitore di verificarne l’appropriatezza tenendo conto in particolare della propria conoscenza ed esperienza in materia finanziaria, dei propri obiettivi d’investimento e della propria situazione finanziaria, ricorrendo ove necessario a una consulenza professionale specifica.
Il valore dei titoli o degli strumenti finanziari menzionati nel presente documento, e il reddito che ne deriva, possono tanto aumentare quanto diminuire e vi è la possibilità che l’investitore non ottenga in restituzione l’intero capitale originariamente investito.
Le presenti linee guida per gli investimenti sono linee guida interne soggette a cambiamento in qualsiasi momento e senza preavviso, nei limiti del prospetto del fondo. Gli strumenti finanziari menzionati vengono indicati unicamente per finalità illustrative e non devono essere considerati come una offerta diretta, una raccomandazione d’investimento o una consulenza per gli investimenti. Il riferimento a un titolo specifico non costituisce una raccomandazione per l'acquisto o la vendita dello stesso. Le allocazioni effettive sono soggette a cambiamenti e potrebbero essere cambiate dalla data del materiale di marketing.
Le performance del passato non sono indicative e non costituiscono una garanzia dei rendimenti futuri. I dati relativi alla performance non comprendono le commissioni e gli altri oneri addebitati al momento della sottoscrizione o del rimborso delle quote o azioni.
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Il presente documento è una comunicazione di marketing emessa da Pictet Asset Management e non rientra nel campo di applicazione dei requisiti MiFID II/MiFIR specificamente collegati alla ricerca per gli investimenti. Questo materiale non contiene informazioni sufficienti per supportare una decisione d’investimento e non deve costituire la base per valutare i meriti di un investimento in qualsiasi prodotto o servizio offerto o distribuito da Pictet Asset Management.
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